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【鹿鼎在线注册】券商营业部探访:开户数没降温 理财需求旺盛

摘要 【券商营业部探访:开户数没降温 理财需求旺盛】火焰和海水并存,7月的A股市场波澜起伏。记者走访了北京地区的几家营业部发现,其现场情况与7月初相差无几,投资者并没有明显的增加及减少。多位券商人士向“金融1号院”表示,“营业部开户数较7月初没有明显变化,大部分仍旧是线上开户,来营业部开户的投资者主要是开通创业板、新三板、融资融券业务的权限。同时,购买理财产品的投资者会比较多,理财需求更加旺盛。”(证券日报)

  火焰和海水并存,7月的A股市场波澜起伏。

  “还是再等等看吧,虽然开了户,但自己投资经验不足,要不买点理财先试试。”当初咬牙要“杀入”股市的投资者也逐渐平息了心态。

  上证综指7月份以来涨超7%,最高点为3458.79点,最低点为2984.98点,之间跨度近500点。为此,“金融1号院”再次走访了北京地区的几家营业部发现,其现场情况与7月初相差无几,投资者并没有明显的增加及减少。

  多位券商人士向“金融1号院”表示,“营业部开户数较7月初没有明显变化,大部分仍旧是线上开户,来营业部开户的投资者主要是开通创业板、新三板、融资融券业务的权限。同时,购买理财产品的投资者会比较多,理财需求更加旺盛。”

  开户情况与7月初持平

  “金融1号院”在走访过程中发现,在高度线上化的券商行业,由于自身、地区、布局等多方面因素,各大券商营业部现场的开户、业务办理情况也有明显区别,不能一概而论。总体来看,券商营业部现场投资者并不多,来营业部的投资者数量与往常相差无几。

  在一家中型券商的北京某营业部里,虽然现场的投资者并不多,但客户经理却很是繁忙,刚接待完一位配置理财产品的客户之后,相继又回复了几个电话,该客户经理告诉“金融1号院”:“营业部的开户情况和7月初持平,变化不大,倒是购买或者有意向购买理财产品的客户增加不少,部分客户觉得股票市场波动太大,自身投资经验不足,反而会更倾向配置理财产品。”

  一家西南地区上市券商营业部负责人向“金融1号院”表示,“最近来营业部的投资者基本都是开通创业板、新三板、融资融券业务的权限,新增入市的投资者还是以线上开户为主,营业部的开户数仍维持7月初的水平。”对于在市场持续跌宕之后,开户投资者并没有明显减少,该营业部负责人进一步告诉“金融1号院”:“虽然这波行情波动很大,但不少新开户的投资者存在对牛市的期许,所以先把账户开了,等待时机。”

  另一家头部券商北京地区营业部客户经理告诉“金融1号院”,“市场行情不错,近期的开户情况稍好于6月份及7月初,配置理财产品的客户较多。”

  的确,市场的高幅波动直接带动了投资者的投资热情,也为股市“注入”了不少新鲜血液。据中国结算最新数据显示,6月份沪深两市新增投资者数为154.9万户,同比增加46.72%,环比增长27.58%。同时,截至6月末,沪、深两市期末投资者数为16774.32万户,同比增长8.72%。至此,今年上半年,沪深两市新增投资者数较2019年末已新增了799.08万户。

  券商营业部

  发力理财产品销售

  在走访的过程中,“金融1号院”了解到,相较于前去营业部开户的投资者,购买理财产品的人会更多。为此,就目前券商营业部理财产品的销售情况,“金融1号院”询问了多位券商人士。

  对于目前券商营业部的理财产品销售,上述中型券商营业部客户经理向“金融1号院”表示:“营业部销售的理财产品包括券商资管到各类代销,策略主要以资产配置为主。资管产品方面多以 ‘固收+ ’模式配置,其实也就是大部分的资金投资于固定收益类产品,在获得基本收益的情况下,用 ‘+ ’来增厚收益。代销类产品方面多以权益类的公募及私募产品为主。”

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  当问及营业部的主推理财产品时,该客户经理进一步向“金融1号院”表示,“当然有主推产品,并且当下正在培养产品型客户。其实,不少投资者还不了解券商资管产品,券商除了开户炒股,实际上还可以选择多种理财产品,从固定收益类产品到权益类产品,门槛也大不相同,除了针对高端客户的专属理财产品起购金额较高外,还有很多门槛和风险较低的产品可以选择。同时,相较于线上购买理财产品,缺乏经验的投资者来营业部咨询也是一种很好的选择,毕竟会有专业人员帮助了解产品。”

  而头部券商凭自身优势,近年来资产管理业务做得也是风生水起。“营业部多是销售公司的资管产品为主,产品类型丰富,还有专业的投顾服务产品。投资者配置理财产品的需求很大,我们也都有主推的产品。”上述头部券商北京地区营业部客户经理向“金融1号院”表示。

  对于客户购买投资产品的需求及风险承受能力方面,上述西南地区上市券商营业部负责人进一步向“金融1号院”表示:“由于投资者个人风险偏好不同,偏好固定收益类产品的和嗜好风险类产品的客户人群区分明显,不易转化,所推荐的产品也不同。营业部销售的固定收益类产品主要是以券商的资管或收益凭证为主,权益类产品范围较广,公募及私募都有涉及。在推荐产品方面,营业部会主推总部的标准化产品。”

  还有一家上市券商北京地区营业部工作人员向“金融1号院”表示,“公司App的金融商城中理财产品全面,有经验的投资者可自行筛选。”“金融1号院”也使用2家券商账户体验理财购买,在其中一家偏互联网服务的券商App里搜索理财产品后,第二天就接第二天就接到专属客户经理的营销电话,主推一款“xx研究精选混合基金”。还有1家领先的科技驱动型头部券商,“金融1号院”联系自己的专属投顾,表示有购买理财产品需求,但一直无人回应。

  为此,“金融1号院”也询问了身边偏好购买理财产品的投资者,大多数都是觉得自身的投资经验不足,购买固定收益类的产品风险不高,能承受。而一些风险承受能力高的投资者则觉得相比直接投资股票,购买理财产品更加省心,毕竟不是专业投资者,没有太多时间来打理。

  当然,投资者需要注意的是,在走访过程中,“金融1号院”了解到,在券商购买部分资管、私募、信托等高端理财产品时,也是有“门槛”的。券商需要投资者先进行合格投资者认证,也就是说,个人投资者要求具有2年以上投资经历,且至少满足以下三项条件之一:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元。若拟认购私募基金产品,还另有要求。

  今年以来,券商资管产品的“销量”也不错,某上市券商资管投资总经理向“金融1号院”透露,“公司权益类产品的销售占90%以上,某只投资门槛为40万元的产品已经将原先半年开放一次申购改为每月开放一次,主要为满足高净值合格投资者的购买需求”。

  多渠道销售

  券商资管产品很受“宠”

  为了适应更多投资者的投资需求,券商集合资管计划当下愈发“接地气”,与各大互联网理财平台合作,推出多款“爆款”产品,一些热门产品上线后很快就被投资者抢购一空。

  券商资管改革正在稳步前进,公募化改造也不断提速。券商在证券投资方面具有研究优势,近年来不少券商也凭借优秀的产品业绩声名鹊起。“金融1号院”调查过程中发现,以腾讯理财通平台为例,在稳健理财专区券商类产品中,共有10只产品,有9只已经售罄,目前在售的就是1只券商“公募大集合”产品。该产品精选中短久期信用债作为基础资产,择机波段操作长久期信用债,并适当配置ABS类资产,滚动封闭期为6个月,100元起购,成立以来年化净值增长为3.43%,目前累计成交已有1万笔。

  同时,对于券商资管产品的逐步大众化,某商业银行客户经理向“金融1号院”表示,“券商资管产品此前很多都是通过银行渠道进行代销,但是对于部分客户来说并不了解券商资管产品,销售范围不广、难度大。如今互联网金融发展势头迅猛,券商借助平台推出低门槛爆款产品来吸引投资者、拓宽销售渠道。”

  当然,投资者需要注意的是,股市有风险,入市需谨慎,理财也有风险,投资也需谨慎。

(文章来源:证券日报)

(责任编辑:DF526)

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